1、中国银行无锡分行

2023年4月5日上午，两名男性客户来到中国银行东亭支行，要求提取预约的大额现金。该支行经办人员在对客户进行核实时，敏锐地注意到持卡人始终保持沉默，全程由另一名同行人员回答核实问题并指使持卡人进行操作。由于临近中午下班，客户表示携带大额现金不方便，要求下午再来取现，网点考虑到在大额核实过程中存在疑点，需要时间对可疑线索进行进一步核实，故满足了客户的需求。等客户走后，运营内控副行长与经办人员按照大额业务尽职调查相关要求，查询并分析该客户交易发现异常，当即上报分行，并果断冻结该账户资金，同时提前联系公安机关，并在网点做好预案，确保员工、客户及银行财产安全。当天下午，客户再次来东亭支行要求取现，运营内控副行长迅速联系公安机关同时尽量拖延时间。10分钟后，东亭派出所警察到达现场将嫌疑人带走审查处置，同时对东亭支行工作人员的责任感与警惕性予以高度评价，该案例也作为典型案例上报公安部和人民银行总行。

2、中国建设银行无锡分行

1）2023年7月6日上午，一位丁姓老年客户神色慌张地来到建行沁园支行营业大厅，要求办理10万元现金汇款业务。客户焦急的神态、迫切的汇款意愿和闪烁其词的解释，引起了柜员沈蕾的警觉，她随即让客户拨打该电话再次确认，却发现电话号码显示为外地座机。

沈蕾凭借敏锐的职业敏感性和较强的风险防范意识，很快意识到这可能是一起针对老年客户的通讯网络诈骗案件。随后，她立马将此情况进行了汇报并立马报告当地公安机关。很快，两名民警上门协调，但客户始终深信不疑，坚持要尽快办理汇款，民警只好将客户接回公安局详细询问。下午，网点收到公安机关反馈，公安机关通过与客户前一日汇款的某银行核实，证实该客户确实遇到了通讯网络诈骗，且已通过某银行汇款9万余元。

第二天一大早，老年客户带着感谢信和锦旗来到了网点。他对网点工作人员的尽责服务和耐心劝阻表示感谢，对工作人员及时采取措施和细致严谨的工作态度表示肯定。

2）2023年10月27日下午，客户张某来到建行无锡分行凤翔路支行，说银行卡里的资金被冻结了，有银行工作人员联系她，要她进行操作，可是她不明白该怎么弄，希望网点的工作人员协助办理。凭借多年的防范诈骗经验，客户经理王雨璇帮助客户果断挂断诈骗人员电话并报警处理，成功堵截了一起电信诈骗案件，避免了客户的近40余万元的资金损失。

2023年11月24日上午10点，无锡市公安局西漳派出所的韦警官专门至该行，向帮助客户堵截诈骗的员工王雨璇颁发了无锡市惠山区见义勇为奖励。（见无锡市惠山区见义勇为基金会（惠义字【2023】042号））

3、交通银行无锡分行

某日客户来到交通银行无锡分行，要求通过银行转账10万元至某外省企业。银行工作人员询问客户对收款人是否认识及转账用途，客户支支吾吾表现异常。工作人员进一步询问时，客户拒绝银行工作人员干预其转账。工作人员通过企查查了解企业的股东信息后，发现与客户描述的有出入，阻止其汇款，告知可能遇上诈骗。

随后工作人员在多次询问下，客户才表示他打中了一只新股需要立即汇入资金，汇入某企业的10万元是为了提高新股中签率。客户向工作人员展示了“XX证券”APP中自己中签的记录，强烈表明不能阻止其赚钱。银行员工随即在网上搜索“XX证券”，查到了多条关于该证券平台打新股骗局信息，立即将查询到的内容告知客户，但客户当时仍然不相信，坚持要汇款。工作人员再次询问客户是否认识一个名为吴XX的老师，客户说就是跟着吴老师学习的，随后工作人员让他看了网上关于有人冒充吴XX老师进行投资诈骗的新闻，该客户这才相信，放弃了汇款，也停止了向XX证券APP转入打新股资金，最后向银行工作人员表示了感谢，离开了网点。

4、中国邮政储蓄银行无锡市分行

2023年5月22日，一名60岁左右的女客户许*芳来到中国邮政储蓄银行宜兴市支行，表示要汇款给亲戚。由于客户回答时不停看微信，柜员提醒客户提高警惕，再次确认对方信息。客户汇款时不停与对方微信聊天汇报汇款过程，诈骗人员察觉到银行已识别其电信诈骗套路，当客户再次与其微信语音时，发现他已拉黑自己，此时才反应过来对方在对其实施电信诈骗。邮储银行工作人员通过查看其微信聊天记录发现诈骗份子自称为马云团队的老师，可以带客户投资，最终在邮储银行工作人员的轮番劝阻下，阻断了这场电信诈骗，为客户挽回资金损失1700元。宜兴营业部柜员陈琳在打击电信网络诈骗犯罪“天网”“心盾”行动中表现突出，被宜兴市公安局表彰奖励并颁发荣誉证书。

5、华夏银行无锡分行

华夏银行锡山支行的陈列柜上摆放着一样特殊物品：一瓶开封的高粱酒。支行为什么会把酒作为展示呢？

一个下午，理财经理朱海燕在厅堂里巡逻。邱阿姨追着张大伯神色着急地跑进支行，朱经理见后询问得知，邱阿姨收到短信显示她的钱不知道怎么被转到一个公司里了，对方打电话说要退还，但需要发验证码过去，邱阿姨刚要发送就被张大伯拦住了。

朱经理明白客户大概是遇上诈骗了并要求看一下短息，短信显示：您的账户***于06月15日15:55支出人民币95,000.00元，余额54.50元。落款“华夏银行”，发件人：106905995577。朱经理看后首先确认了阿姨账户余额，发现钱还在。这时候阿姨恍然大悟原来是碰到骗子了。朱经理安慰她说：“阿姨别怕，你看，这个短信不是我们银行发来的，发短信的号码跟我这手机的不一样。第二个呀，关键在于那个验证码，要是给了对方，你的钱就真的飞走了。以后发现啥不对，先来银行好好查查，就不会上当了。”张大伯和邱阿姨连连点头。过了几日，老两口送给朱经理一瓶亲酿的高梁酒以表达谢意，拧开酒瓶盖，顿时一股浓郁酒香扑鼻而来，清香醇正。

从此，这瓶酒就摆上了支行的陈列柜。

6、中信银行无锡分行

2023年2月16日下午，一名86岁高龄的客户陈先生来到中信银行无锡分行营业部，要求转账8万元至他行个人账户。柜员接待后询问汇款用途，得知用于购买网络直播中所售金币，并发现陈先生一直在查看手机与他人微信聊天，随即提高了警惕，向陈先生进行风险提示。经过多次耐心劝说，在警方的协助下成功堵截一起电信诈骗，挽回8万元的财产损失。

陈先生表示自己经常在某直播平台上购买古玩、金币纪念币等收藏品，都是通过微信向不同的个人转账，这次是因为金额较大，微信限制其转账功能，只能来柜台办理。柜员觉得交易对手比较可疑及时劝说，陈先生却坚持要转账，会计主管只能以帮陈先生核对账号为由，询问陈先生是否有收款人的信息，陈先生主动提供与对方的微信聊天记录，里面出现了对方教陈先生去银行，要跟银行人员说汇款给自己侄子，并且说由于单位会计有事可以将款项打给自己的个人账户等类似诈骗的话术。经过多次劝说无果后，出于保护陈先生资金安全的考虑，营业部工作人员选择了报警。最后经过警察耐心讲解电信诈骗的各类骗术及严重后果，购买纪念币的账户很可能就是骗子的账号，陈先生恍然大悟，避免了财产损失。

7、光大银行无锡分行

光大银行无锡分行坚持服务为民理念，勇担金融央企使命，牢牢守护老百姓钱袋子，以高度的责任心成功堵截一起网络刷单诈骗。

2023年7月初，周女士至光大银行锡山支行柜台办理个人网银调高限额业务，柜台人员详细询问客户相关用途，了解到客户为网络兼职做活动赚取佣金，通过商品链接拍下商品后，确认收货并填写好评，操作完成后卖家便给予一定金额的佣金，商品价格高低不等，申请调额的原因为本次商品价格为10万元，超过个人网银设定限额，无法完成支付。该行工作人员了解详情后，随即仔细甄别客户交易流水，发现客户交易频繁，且交易对手众多，同时从客户描述的交易场景来看，属于典型刷单返利诈骗案件，我行员工对客户进行耐心劝说，同时拨打报警电话，通过警银联动对客户进行劝阻，向客户普及了部分典型电信诈骗宣传视频内容，现场指导其安装了国家反诈APP，最终成功劝醒了周女士，避免了10万元的经济损失。